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Dernière mise à jour le 23/10/2024
L'épargne retraite
3h
Expert
Description
La loi Pacte, votée le 22 mai 2019, comporte deux articles (71 et 72) qui viennent réformer l'épargne retraite. Les Pouvoirs publics ont en effet constaté que la collecte de l'épargne retraite restait marginale par rapport à la collecte assurance vie. Deuxième constat, corollaire du premier, c'est la faiblesse de l'épargne retraite dans les prestations de retraite versées, soit 2% seulement.
C'est donc une réforme profonde qui s'est installée depuis le 1er octobre 2019 en créant un produit unique, portable, compartimenté et impliquant pour les professionnels de l'assurance et de l'épargne retraite un changement de paradigme.
Teaser
Titulaire d’un diplôme de finance et comptabilité, Françoise Odau intègre l'Ecole Nationale d'Assurance - CNAM dont elle ressort majore de promotion en 1987. Fondée de pouvoir d'un cabinet de courtage, elle mène parallèlement une carrière professorale auprès de l'AEA et de l'Enass. En 2015, nommée Directeur délégué de CGPC (Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés), elle découvre le métier de « Conseil en gestion de patrimoine » riche de ses multiples champs disciplinaires. En 2017, elle décide de transmettre ses connaissances des métiers de l’assurance et de son environnement et d’apporter son aide en tant que consultante pour la réalisation de projets liés aux compétences professionnelles. Elle crée pour cela l’Institut Formaison dédié à la formation assurances, banque, immobilier et en gestion de patrimoine, certifié QUALIOPI en Mars 2020. Françoise Odau est elle-même certifiée pro ICPF Consultant formateur et ingénieur en formation expert.
Contenu de la formation
13 modules
Module 1
Module 1
Introduction à l'épargne retraite 1
6:57
Introduction à l'épargne retraite 1
6:57
Module 2
Module 2
Introduction à l'épargne retraite 2
6:29
Introduction à l'épargne retraite 2
6:29
Module 3
Module 3
Introduction à l'épargne retraite 3
5:05
Introduction à l'épargne retraite 3
5:05
Module 4
Module 4
Qu'est-ce que l'épargne retraite ?
5:42
Qu'est-ce que l'épargne retraite ?
5:42
Module 5
Module 5
Les enjeux de la réforme de l’épargne retraite
3:55
Les enjeux de la réforme de l’épargne retraite
3:55
Module 6
Module 6
Présentation du PER
5:28
Présentation du PER
5:28
Module 7
Module 7
Contrat d’assurance ou compte titre
4:26
Contrat d’assurance ou compte titre
4:26
Module 8
Module 8
Le transfert vers le PER
6:07
Le transfert vers le PER
6:07
Module 9
Module 9
La gestion de l'épargne dans le PER
6:15
La gestion de l'épargne dans le PER
6:15
Module 10
Module 10
La fiscalité du PER individuel
7:07
La fiscalité du PER individuel
7:07
Module 11
Module 11
Le PER et l'entreprise
10:00
Le PER et l'entreprise
10:00
Module 12
Module 12
PER : obligations d’information et devoir de conseil
5:49
PER : obligations d’information et devoir de conseil
5:49
Module 13
Module 13
Assurance vie ou PER
4:53
Assurance vie ou PER
4:53
Foire aux questions
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