Generali France enrichit sa gamme d’actifs réels avec deux nouveaux supports en unités de compte non cotés accessibles en assurance-vie

L’accès à la dette privée avec GF Lumyna Private Debt Fund

GF Lumyna Private Debt Fund est un Fonds Professionnel Spécialisé (FPS) agréé en tant que « fonds européen d'investissement à long terme » (ELTIF 2) et géré par Lumyna Investments, société de gestion de Generali Investments.

Il permet d’accéder à un portefeuille de dette privée senior^[1] de premier rang, couvrant divers secteurs d’activité à travers le monde.

Ce véhicule d’investissement se distingue par son approche unique, en ligne directe, visant à générer un couple rendement/risque attractif.

Les épargnants bénéficient de plusieurs avantages, notamment une diversification accrue des portefeuilles, des perspectives de performances attractives grâce au financement de projets et d’entreprises à fort potentiel de croissance, ainsi que l’accès au marché de la dette privée en forte expansion.

La participation dans des financements immobiliers avec GF Dette Immo Europe

GF Dette Immo Europe est une société civile à capital variable qui possède le statut d’« Autre FIA » (Fonds d’Investissements Alternatifs).

Ce fonds est géré par Generali Real Estate S.p.A. Società di gestione del risparmio qui vise à offrir aux investisseurs un accès aux financements privés immobiliers, historiquement réservés à une clientèle institutionnelle.

Sa stratégie consiste à investir dans de la dette senior adossée à des actifs immobiliers qualitatifs et géographiquement diversifiés en Europe, avec l’objectif de générer des rendements intéressants tout en ayant une exposition protégée au marché immobilier.

Les critères d’investissement sont rigoureux et sélectifs et prennent en compte l’emplacement, la qualité de l’emprunteur et la solidité du business plan. L’approche ESG est pleinement intégrée avec l’évaluation de critères pour chaque nouvel investissement.

GF Lumyna Private Debt Fund et GF Dette Immo Europe s’adressent particulièrement aux souscripteurs de contrats d’assurance-vie souhaitant se constituer une épargne de long terme, tout en donnant du sens à leurs investissements.

Ils sont accessibles sans minimum d’investissement au sein des contrats d’assurance-vie et de capitalisation Himalia, Himalia Patrimoine, Octuor et Espace Invest 5^[2] distribués respectivement par les conseillers en gestion de patrimoine et partenaires bancaires (banques privées et régionales).

Conformément aux dispositions de la loi industrie verte, ils ont tous deux vocation à être intégrés dans les gestions pilotées des contrats d’assurance-vie et les gestions à horizon retraite des plans d’épargne retraite (PER) assurés par Generali Vie et Generali Retraite.

Hugues Aubry, Membre du Comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine :

« Ces deux fonds de dette privée sont de nouvelles opportunités d’investissement pour les épargnants en quête de diversification et de sens. Parmi la palette de solutions d’investissement que nous proposons, nous couvrons ainsi désormais tous les pans de l’investissement non coté possibles en assurance-vie, une marque supplémentaire de notre engagement dans le financement de l’économie réelle et productive. »

Gabriele Alberici, Directeur Commercial France et Italie chez Generali Investments :

« Nous avons annoncé notre intention de créer un centre d'expertise européen dans le domaine des marchés privés. Ces deux fonds de dette privée, après ceux que nous avons lancés en partenariat avec Generali France, démontrent les progrès significatifs que nous avons réalisés dans la distribution de nos produits sur le marché français. »

1. Il existe différents types de dette privée (emprunt obligataire). La dette privée senior est le type de dette le moins risqué, car elle est habituellement sécurisée par des garanties spécifiques. Elle vise à offrir un rendement régulier sur le long terme avec une volatilité réduite et une liquidité accrue tout en évitant les pertes.

2. Himalia, Himalia Patrimoine, Octuor et Espace Invest 5 sont des contrats d’assurance-vie et de capitalisation individuels, libellés en euros et/ou en unités de compte et/ou en engagements croissance donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification (fonds croissance) dont l’assureur est Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.